善林金融、錢寶用戶的投資款會被國家沒收?新金融
國家不會兜底,也不會沒收。
4月24日晚間,上海市公安局發(fā)布《涉嫌非法吸收公眾存款“善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》,并且提示各地投資人攜帶本人身份證復(fù)印件、合同復(fù)印件及投資、轉(zhuǎn)賬憑證等有關(guān)資料到本人戶籍地或者實際居住地公安機關(guān)經(jīng)偵部門或派出所登記、報案。
不過,每當(dāng)有非法集資案件爆出時,在投資者的各種群里,都會有一種謠言傳出來:
這個謠言一般就是號召投資人不要去做公安做投資登記,如果登記了,就會被定性參與非法集資犯罪活動,所有的投資款就會變成贓款,是被國家沒收、充公。
比如昨晚一位投資人咨詢杰哥,表示:“聽說一旦善林被定性非法集資或者詐騙,投資本金肯定要被充公!”
這簡直是侮辱智商的謠言!胡說八道!
不論善林是否會被定性為非法集資,不是合法還是非法,投資人的本金,始終屬于投資者本人,國家不會沒收、充公。
首先,投資人去登記報案,不會導(dǎo)致被告人被定罪
投資人去警方登記債權(quán)和說明情況,是提供自己身的情況說明,并不會必然導(dǎo)致善林金融被定性為非法集資平臺。比如說善林金融在從事P2P業(yè)務(wù)模式到底如何?其是否在宣傳過程中作出警方宣稱的保本付息承諾?是以何種方式和形式作的此種承諾?是以保本理財產(chǎn)品形式還是以定期回購形式等等,這些都會對案件的釋明有一定的影響,罪與非罪,要在法庭最后認(rèn)定,而不是只要有投資人報案,就一定構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,這是重要的誤區(qū)。
其次,即便是認(rèn)定參與非法集資,國家也不會將投資人的錢沒收、充公,而是嚴(yán)格依照法律法規(guī)規(guī)定,組織清退工作。
很多人會擔(dān)心,投資人已經(jīng)投進去的資金是否可能追償?根據(jù)相關(guān)規(guī)定,是必須追償?shù)摹?/p>
但很難全額退,會在資產(chǎn)清算后按比例退。一般是在一審判決后,法院會出一個清單?,F(xiàn)階段,就是如上海警方所說,投資人先登記自己的投資情況,以方便之后的資金清退工作,包括借款人的債務(wù),也要組織追償,一般也會有統(tǒng)一的登記渠道,要求及時還款,比如惠州e速貸案就是。
法規(guī)依據(jù)
比如在2014年《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》明文規(guī)定:“查封、扣押、凍結(jié)的涉案財物,一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后,返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。”
而根據(jù)國務(wù)院《處置非法集資工作操作流程》第四十五條 債權(quán)債務(wù)申報、登記、確認(rèn)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容:(一)公告?zhèn)鶛?quán)債務(wù)申報事宜。(二)接受債權(quán)債務(wù)的申報。申報人持本人合法有效證件、集資合同、收款收據(jù)以及其他有關(guān)資料辦理債權(quán)債務(wù)申報手續(xù)。(三)專案組對債權(quán)人身份、集資數(shù)額等資料進行甄別確認(rèn),并逐筆登記集資數(shù)額。
在國內(nèi)的司法實踐中,比如善林金融和錢寶網(wǎng)的用戶,應(yīng)該擔(dān)心的,不是自己投資能否拿回的問題,而是能拿回多少的問題。
在國內(nèi)大量非法集資案件中,公安機關(guān)追回相關(guān)集資款項后,按比例退還給廣大投資者已經(jīng)是這類案件的“必備節(jié)目”。
比如當(dāng)年的優(yōu)易網(wǎng)非法集資案,已退還投資者本金40%,歷時31個月;樂網(wǎng)貸非法吸存案,投資人本金還剩70%,庭審歷時22個月。而全國矚目的E租寶集資詐騙案的退賠工作還在進行中。東方創(chuàng)投非法集資案,投資人本金還剩48.7%,庭審歷時9個月;銅都貸非法吸存案,投資款按12.3%的比例退賠,庭審歷時14個月。
【來源:廣強律師事務(wù)所 作者:曾杰】
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