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偽眾籌詐騙7.7億 有“中間人”稱月收益率最高為20%新金融

砍柴網(wǎng) / 北京商報(bào) / 2018-03-23 21:32
“互聯(lián)網(wǎng)+”的興起,使眾籌進(jìn)入了人們的視野,而隨著越來(lái)越多人的加入,有些眾籌卻變形為詐騙的溫床。

偽眾籌詐騙7.7億 有“中間人”稱月收益率最高為20%1

互聯(lián)網(wǎng)+”的興起,使眾籌進(jìn)入了人們的視野,而隨著越來(lái)越多人的加入,有些眾籌卻變形為詐騙的溫床。不少“偽眾籌”披著光鮮亮麗的外衣,背地里做著非法集資的事,使投資人蒙受利益損失。近日,據(jù)浙江法院公開(kāi)網(wǎng)公告顯示,3月23日上午9點(diǎn)30分,浙江省高級(jí)法院將在省女子監(jiān)獄公開(kāi)審理罪犯吳英(減刑)案。專家提示,線下眾籌多數(shù)是民間自發(fā)融資行為,缺乏監(jiān)管,需格外警惕非法吸收公共存款及集資詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

非法集資7.7億

公開(kāi)資料顯示,被告人吳英于2005年5月至2007年2月間,以合伙或投資眾籌為名,采用給付高額利息為誘餌,采取隱瞞先期資金來(lái)源真相、虛假宣傳經(jīng)營(yíng)狀況、虛構(gòu)投資項(xiàng)目等手段,向社會(huì)公眾非法集資7.7億元,案發(fā)時(shí)尚有3.8億元無(wú)法歸還,還有大量欠債。浙江省高級(jí)法院一審判決以集資詐騙罪判處被告人吳英死刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處沒(méi)收其個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

因偽眾籌詐騙的案例不在少數(shù),此前,有消息稱,常州鼎勝網(wǎng)絡(luò)科技有限公司通過(guò)“眾籌之家”等網(wǎng)站及“常州鼎勝VIP群”、“常州鼎勝官方交流群”等QQ群對(duì)不特定的人群進(jìn)行廣泛宣傳,面向全國(guó)820余人,非法集資1.28億元,償還本息7146萬(wàn)元,造成財(cái)產(chǎn)損失5672萬(wàn)元。幾名涉案人員均因犯非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪而獲刑。

在蘇寧金融(注冊(cè)領(lǐng)紅包)研究院高級(jí)研究員石大龍看來(lái),當(dāng)前市場(chǎng)上,打著眾籌的旗號(hào)進(jìn)行非法集資的案例很多,例如眾籌開(kāi)店、熟人眾籌等,這些項(xiàng)目實(shí)際上都存在著較高的風(fēng)險(xiǎn)。

眾籌警惕“中間人”

近日,市民張先生收到一份“眾籌”投資項(xiàng)目中間人發(fā)來(lái)的短信。短信稱,目前正在面對(duì)一個(gè)眾籌項(xiàng)目招賢納士,在盈利模式上,投資者進(jìn)行股權(quán)眾籌后,每月進(jìn)行分紅,月收益率在15%-20%,并會(huì)定期贈(zèng)送禮品和紅包。然而短信中并未披露公司的名稱和資質(zhì),北京商報(bào)記者針對(duì)消息的真實(shí)性致電項(xiàng)目的 “中間人”,對(duì)方表示,只有眾籌成功后,才會(huì)披露公司的相關(guān)信息,而對(duì)于項(xiàng)目的進(jìn)度卻只字未提。

由此可見(jiàn),這份眾籌項(xiàng)目是否真實(shí)存在,仍存質(zhì)疑,分析人士認(rèn)為,投資人或發(fā)起人應(yīng)務(wù)必注意評(píng)估中間人的利益是否合理,謹(jǐn)防中間人為獲利作假,進(jìn)行夸大宣傳。石大龍表示,由于投資人不能真實(shí)掌握項(xiàng)目的情況,這類眾籌最大的問(wèn)題就是項(xiàng)目是否是真實(shí)的,項(xiàng)目資金如果是交由中間人進(jìn)行投資,則存在資金被挪用的風(fēng)險(xiǎn)。

盈燦咨詢高級(jí)研究員張葉霞也進(jìn)一步指出,偽眾籌融資的項(xiàng)目發(fā)起人與投資人擁有的信息是不對(duì)稱的,投資人對(duì)項(xiàng)目以及項(xiàng)目發(fā)起人的資信狀況知之甚少,如果投資人被卷入集資詐騙、龐氏騙局之中,利益蒙受損失,一旦發(fā)生社會(huì)風(fēng)險(xiǎn),容易轉(zhuǎn)化為群體性事件,此外,偽眾籌又讓一些投機(jī)者有機(jī)可乘,明知不可為而為之,嚴(yán)重破壞投資市場(chǎng)的秩序。

嚴(yán)防非法吸客

偽“眾籌”往往披著光鮮亮麗的外衣,實(shí)則破敗不堪,自2016年以來(lái),眾籌行業(yè)交易規(guī)模以及眾籌平臺(tái)數(shù)量增速都大幅下滑,強(qiáng)勁勢(shì)頭已大不如前,這些打著眾籌名義開(kāi)展自眾籌的企業(yè)或者平臺(tái),存在缺少資金的第三方托管、信息披露不全等種種問(wèn)題,實(shí)際上一只腳已經(jīng)踏入了非法集資的泥潭之中。一旦平臺(tái)跑路投資人就血本無(wú)歸。

2015年出臺(tái)的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定,股權(quán)眾籌融資主要是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行公開(kāi)小額股權(quán)融資的活動(dòng),其必須通過(guò)股權(quán)眾籌融資中介機(jī)構(gòu)平臺(tái)進(jìn)行,并且該業(yè)務(wù)由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管。因此,股權(quán)眾籌與非法集資最大的區(qū)別就是,須通過(guò)規(guī)范的第三方平臺(tái)進(jìn)行。

“對(duì)于投資人來(lái)說(shuō),要挑選可靠的眾籌平臺(tái),衡量眾籌項(xiàng)目的回報(bào)率,回報(bào)率過(guò)高的項(xiàng)目,應(yīng)盡量回避,在我們不能接觸到具體項(xiàng)目的情況下,采取這種方式能有效降低參與眾籌項(xiàng)目踩雷的風(fēng)險(xiǎn)。”石大龍說(shuō)道。

【來(lái)源:北京商報(bào) 



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