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重磅!繼E租寶之后第二大非法集資平臺(tái)錢寶網(wǎng)暴雷新金融

砍柴網(wǎng) / 巴莫 / 2017-12-27 20:19
12月27日,平安南京發(fā)布微博稱,錢寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪,于2017年12月26日,向南京公安機(jī)關(guān)投案自首,目前南京市公安機(jī)關(guān)正在展開調(diào)查。

12月27日,平安南京發(fā)布微博稱,錢寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪,于2017年12月26日,向南京公安機(jī)關(guān)投案自首,目前南京市公安機(jī)關(guān)正在展開調(diào)查。錢寶網(wǎng)官方數(shù)據(jù)顯示,截至今年9月,平臺(tái)流水超過500億元,注冊(cè)用戶數(shù)超過2億。如果數(shù)據(jù)真實(shí)的話,這將是繼E租寶之后第二大非法集資平臺(tái)。

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網(wǎng)貸天眼注意到,有網(wǎng)友評(píng)論稱,“終于倒下了,再不倒我都不相信科學(xué)了”。也有網(wǎng)友評(píng)論,“那我的錢該怎么辦”。

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意外的是,有網(wǎng)友對(duì)平安南京提出質(zhì)疑,稱作為官方新聞賬號(hào),為什么沒有說明自首原因。還有網(wǎng)友稱相信錢寶,他不跑路,說明至少還有責(zé)任心。

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事實(shí)上,錢寶網(wǎng)之所以有這么多“死忠粉”,主要是錢寶網(wǎng)用戶及規(guī)模驚人。錢寶網(wǎng)官方數(shù)據(jù)顯示,截至今年9月,平臺(tái)流水超過500億元,注冊(cè)用戶數(shù)超過2億。如果這個(gè)數(shù)字屬實(shí),錢寶網(wǎng)將成為e租寶之后第二大非法集資平臺(tái)。

網(wǎng)貸天眼注意到,12月26日,錢寶網(wǎng)發(fā)布公告稱,“為了優(yōu)化寶粉在錢寶網(wǎng)的購(gòu)物體驗(yàn),加強(qiáng)微商平臺(tái)對(duì)商品質(zhì)量的管控,將于2018年1月1日終止與企業(yè)賣家的合作、清退企業(yè)賣家。并將在2017年12月29日退還1月1日以后未發(fā)貨部分商品的金額,具體以到賬時(shí)間為準(zhǔn)。”

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12月27日上午,錢寶網(wǎng)已無任何產(chǎn)品,整個(gè)網(wǎng)站空空如也。

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截至發(fā)稿前,錢包網(wǎng)官方發(fā)布醒目公告,內(nèi)容與平安南京微博一致。

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      2017年8月28日,網(wǎng)貸天眼獲悉,市場(chǎng)上傳言錢寶網(wǎng)跑路,投資人無法提現(xiàn),辦公室人去樓空。隨后,網(wǎng)貸天眼跟進(jìn)報(bào)道并刊發(fā)《年化超40%的錢寶網(wǎng)又傳跑路?公司稱老板還在》一文,發(fā)現(xiàn)錢寶網(wǎng)不再對(duì)外公開辦公地址,其產(chǎn)品年化利率高達(dá)40%以上,具有明顯的龐氏騙局特征。

       對(duì)此,天眼在文末向所有投資人發(fā)出了預(yù)警提醒:“值得注意的是, 無論錢寶網(wǎng)怎么“變裝”,其難以洗脫“龐氏模式”嫌疑。這也意味著,錢寶網(wǎng)暴雷只是時(shí)間問題。而很多投資錢寶網(wǎng)的人也心知肚明,這個(gè)模式遲早會(huì)崩盤,只不過都抱著僥幸心理,幻想自己不是最后的“接盤俠”。當(dāng)然,話說回來,敢于火中取栗的,想必都做好了被燙手的準(zhǔn)備。”

      附:《年化超40%的錢寶網(wǎng)又傳跑路?公司稱老板還在》全文:

8月27日,微信公號(hào)“金融人參考”發(fā)表標(biāo)題《重磅!錢寶網(wǎng)坐實(shí)跑路,投資人無法提現(xiàn)!辦公室人去樓空!》文章,該文章一夜閱讀量突破10W+,但8月28日上午11點(diǎn)左右,該文章被提示因內(nèi)容違規(guī)無法查看。

事實(shí)上,錢寶網(wǎng)此前曾多次被媒體曝光,這次被爆“跑路”,再次讓其登上輿論的風(fēng)口浪尖。只是不知道,這一次,錢寶網(wǎng)是否還能“逢兇化吉”。

網(wǎng)貸天眼注意到,錢寶網(wǎng)在今天早上9:00發(fā)布聲明稱,“金融人參考”文章捏造事實(shí),誤導(dǎo)公眾和媒體,對(duì)其進(jìn)行攻擊和抹黑。錢寶網(wǎng)稱已委托律師調(diào)查取證,并于第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,將追訴惡意誹謗者的法律責(zé)任,落款是成都錢坤智能系統(tǒng)有限公司。

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(圖片截錢寶網(wǎng))

      錢寶網(wǎng)疑被南京相關(guān)部門“請(qǐng)走”

企查查工商資料顯示,成都錢坤智能系統(tǒng)有限公司,成立于2010年12月2日,注冊(cè)資本5000萬元人民幣,法人代表張小雷,股東是張宏(持股0.6%)、張小雷持股94.6%)、黃希妍持股4.8%)。

不過,成都錢坤智能系統(tǒng)有限公司不是錢寶網(wǎng)的運(yùn)營(yíng)主體,錢寶網(wǎng)隸屬于上海洋井網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。該公司股東是張小雷(持股60%)、成都錢乾信息技術(shù)有限公司(持股40%)。

2016年3月份,據(jù)經(jīng)濟(jì)之聲《天下公司報(bào)道》,入駐錢寶網(wǎng)的微商李威告訴記者,身邊很多人都投入幾百萬甚至幾千萬,他自己的收益可以達(dá)到40%左右。但錢寶網(wǎng)已被南京相關(guān)部門封殺,總司總部已經(jīng)搬到上海。

事實(shí)上,直到2016年11月2日,錢寶網(wǎng)才將注冊(cè)地址由南京變更為成都。由此來看,雖然此前其入駐微商的說法與事實(shí)有出入,但錢寶網(wǎng)被南京相關(guān)部門“請(qǐng)走”卻是事實(shí)。

也許張小雷意識(shí)到錢寶網(wǎng)面臨的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn),因此其在上海、成都、義烏、上饒、武漢、廈門等地注冊(cè)50余家公司。

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(圖片截自企查查)

      張小雷曾因泛美亞詐騙而鋃鐺入獄

據(jù)媒體此前報(bào)道,張小雷出生于1969年,第一次被大眾熟知應(yīng)該是2003年的泛美亞事件,張小雷已向海外輸送足球?qū)W員為名,先后將50余名小球員送到南美留學(xué)。

實(shí)際情況是,泛美亞只是與曾在智利足球俱樂部踢球綽號(hào)叫做潘喬的球員合作,潘喬注冊(cè)一家足球?qū)W校,泛美亞與其簽訂訓(xùn)練合同,并每月向其支付1000美元工資,外加場(chǎng)地費(fèi)和訓(xùn)練費(fèi)。

據(jù)媒體報(bào)道,小球員在烏拉圭生活條件窘迫,1000萬左右的資金不知去向,被媒體曝光后,張小雷以詐騙罪被判入獄。

泛美亞事件讓張小雷栽了跟頭,但出獄后的他繼續(xù)創(chuàng)業(yè)。2012年,張小雷創(chuàng)辦了錢寶網(wǎng)。

也許是張小雷對(duì)足球事業(yè)的心不死,2013年,錢寶網(wǎng)就開始籌備錢寶足球俱樂部,2014年年初正式注冊(cè)成立,在連續(xù)兩年的中乙聯(lián)賽(中國(guó)足球第三級(jí)聯(lián)賽)中,南京錢寶分別獲得第六名、第四名的成績(jī)。不過,隨著錢寶網(wǎng)注冊(cè)地遷至成都,足球俱樂部也更名為成都錢寶。

      張小雷緊急曬照片“辟謠”

錢寶網(wǎng)網(wǎng)站發(fā)布聲明以后,其“寶粉管家”微信公號(hào)發(fā)表“我大錢寶打擊惡意造謠者,黑子你萬劫不復(fù)!”的文章,除發(fā)布錢寶網(wǎng)的聲明之外,還附上雷哥(張小雷)七夕靚照。

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此外,網(wǎng)貸天眼還注意到,錢寶網(wǎng)一邊在網(wǎng)站及微信公號(hào)發(fā)聲 “辟謠”,一邊向用戶發(fā)短信稱,“相關(guān)公眾號(hào)和電臺(tái)造謠帖已被刪除”。

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      錢寶網(wǎng)龐氏騙局穿上“微商”外衣

錢寶網(wǎng)的早期的運(yùn)營(yíng)模式是,注冊(cè)會(huì)員后繳納保證金,這樣能在“任務(wù)大廳”觀看廣告、填寫問卷、試玩游戲。按照錢寶網(wǎng)資料案例,繳納10萬保證金,并保證完成一定量的”看廣告”任務(wù),每月可獲得4000元以上收益。

目前,錢寶網(wǎng)宣稱自己是一家專門做微商的平臺(tái),微商店主入駐錢寶網(wǎng)需要繳納2萬元的抵押金,如果未來店不做了,這2萬元還可以退回。

據(jù)錢旺集團(tuán)官方網(wǎng)站介紹,截至2016年9月份,錢寶網(wǎng)會(huì)員數(shù)突破1億,入駐50萬余商家,日活躍用戶超過1000萬。值得注意的是,用戶的保證金加上微商商家的抵押金,涉及金額可能已達(dá)百億甚至更多,然而這些錢目前卻沒有第三方來監(jiān)管。

除了微商,錢寶網(wǎng)業(yè)務(wù)還涵蓋足球、游戲、票據(jù)、O2O、新能源、環(huán)保和無人機(jī)領(lǐng)域。

      分銷QBII任務(wù)年化利率高達(dá)43.6%

網(wǎng)貸天眼注意到,錢寶網(wǎng)雖然有微商業(yè)務(wù),但其最重要的業(yè)務(wù)還是分銷,因?yàn)檫@部分的資金量最大,也是維系錢寶網(wǎng)現(xiàn)金流的源泉。

例如,分銷任務(wù)編號(hào)為“QBII任務(wù)-雷神空天”項(xiàng)目顯示,上交693969元保證金,周期74天,獲得61328元工資,失敗罰金42929元。

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事實(shí)上,這個(gè)被冠以做“分銷任務(wù)”名義的項(xiàng)目,其實(shí)就是投資理財(cái),保證金就是本金,周期就是投資期限,工資就是收益。至于失敗罰金,從產(chǎn)品介紹看可能是提前贖回要扣除的違約金。

網(wǎng)貸天眼據(jù)此計(jì)算,錢寶網(wǎng)“QBII任務(wù)-雷神空天”項(xiàng)目的年化利率高達(dá)43.6%。

雖然錢寶網(wǎng)宣稱其項(xiàng)目為分銷,但其公布的合同范本顯示,投資人與錢寶網(wǎng)簽訂的是股權(quán)投資協(xié)議。也就是說,一旦錢寶網(wǎng)不能按時(shí)還款,那也不用承擔(dān)法律責(zé)任,因?yàn)镼BII意向書是股權(quán)投資協(xié)議。

值得注意的是, 無論錢寶網(wǎng)怎么“變裝”,其難以洗脫“龐氏模式”嫌疑。這也意味著,錢寶網(wǎng)暴雷只是時(shí)間問題。而很多投資錢寶網(wǎng)的人也心知肚明,這個(gè)模式遲早會(huì)崩盤,只不過都抱著僥幸心理,幻想自己不是最后的“接盤俠”。當(dāng)然,話說回來,敢于火中取栗的,想必都做好了被燙手的準(zhǔn)備。

【來源:網(wǎng)貸天眼 作者:巴莫



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