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錢寶網(wǎng)暴雷,詐騙慣犯張小雷再次”入獄“新金融

砍柴網(wǎng) / 金融之家 / 2017-12-27 20:17
錢寶網(wǎng)終于暴雷了!平安南京發(fā)微博稱,錢寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪,于2017年12月26日,向南京市公安機(jī)關(guān)投案自首。目前,南京市公安機(jī)關(guān)正在開展調(diào)查。

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錢寶網(wǎng)終于暴雷了!平安南京發(fā)微博稱,錢寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪,于2017年12月26日,向南京市公安機(jī)關(guān)投案自首。目前,南京市公安機(jī)關(guān)正在開展調(diào)查。

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至此,從今年年中就開始流傳的錢寶網(wǎng)老板跑路傳聞終于塵埃落定。諷刺的是,張小雷之前曾錄視頻“霸氣”回應(yīng)跑路傳聞,聲稱懸賞10萬尋找幕后爆料者,如今,張小雷的個(gè)人新浪微博“張小雷哥”已經(jīng)有14天未更新。他個(gè)人微博上的自白,“寧天下人負(fù)小雷,小雷必不負(fù)天下人,此乃家訓(xùn),代代相傳,刻骨銘心。”更顯得尤為刺眼。

錢寶網(wǎng)的運(yùn)營主體是「上海洋井網(wǎng)絡(luò)科技有限公司」,其股東是張小雷和「成都錢乾信息技術(shù)有限公司」,同時(shí),張小雷也是成都錢乾的股東。由此看出,張小雷即為錢寶網(wǎng)實(shí)際控制人。

2003年,有個(gè)泛美亞事件,事件的主角就是泛美亞當(dāng)時(shí)的CEO,正是張小雷。張小雷挪用了1000多萬,媒體曝光后,張小雷因詐騙罪被判入獄。

據(jù)媒體報(bào)道,張小雷出生于1969年,在30歲以前就已是千萬富翁。2003年,時(shí)任泛美亞公司CEO的張小雷以“向海外輸送足球?qū)W員”的名義,先后將50多名小球員送到南美留學(xué),并利用向小球員收取費(fèi)用和向外界融資兩條途徑,總計(jì)獲取資金約1000多萬。

最終,這個(gè)被其包裝為與智利西班牙聯(lián)盟俱樂部合作的計(jì)劃只是個(gè)幌子,實(shí)際上只是與當(dāng)?shù)匾患易闱驅(qū)W校合作,在西班牙聯(lián)盟隊(duì)主場邊角上訓(xùn)練。

隨后,此事經(jīng)媒體曝光,張小雷挪用了相關(guān)資金,因詐騙罪被捕入獄。

今天暴雷的錢寶網(wǎng),正是張小雷出獄后再次創(chuàng)業(yè)的產(chǎn)物。

2016年,錢寶網(wǎng)電子商務(wù)交易平臺,發(fā)行了25000個(gè)“錢寶份額”,并承諾“錢寶份額”可折換為新三板掛牌公司泡寶網(wǎng)的股票,跟股轉(zhuǎn)系統(tǒng)搶“生意”,泡寶網(wǎng)被證監(jiān)會(huì)山東監(jiān)管局指出:涉嫌非法發(fā)行證券。

也許張小雷意識到錢寶網(wǎng)面臨的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn),因此其在上海、成都、義烏、上饒、武漢、廈門等地注冊50余家公司。

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2012年錢寶網(wǎng)正式成立,錢寶網(wǎng)的運(yùn)營模式即當(dāng)用戶注冊成為錢寶網(wǎng)會(huì)員并繳納一定數(shù)額的保證金后,便能到“任務(wù)大廳”中領(lǐng)取諸如觀看廣告、填寫問卷、試玩游戲等任務(wù),完成任務(wù)后可以獲得一定的收益。按照錢寶網(wǎng)資料內(nèi)相關(guān)案例,如果用戶能夠繳納10萬元保證金,并保證每日完成一定量的“看廣告”任務(wù),每月可獲最低4000元、最高過萬元的收益。

隨后,錢寶網(wǎng)宣稱自己是一家專門做微商的平臺,微商店主入駐錢寶網(wǎng)需要繳納2萬元的抵押金,如果未來不做了這2萬元還可以退回。錢寶網(wǎng)此前宣布會(huì)員數(shù)近2億,入駐48萬余商家。

錢寶網(wǎng)此前發(fā)布通知,稱將于2018年1月1日終止與錢寶網(wǎng)企業(yè)賣家的合作、清退企業(yè)賣家。就在昨天,錢寶網(wǎng)表示將不再對周期購企業(yè)賣家商品發(fā)貨日期為1月1日以后的商品發(fā)貨,并將在2017年12月29日退還1月1日以后未發(fā)貨部分商品的金額。

除了看廣告和微商平臺,錢寶網(wǎng)的“盤子”還很大,業(yè)務(wù)包括足球、游戲、票據(jù)、O2O、新能源、環(huán)保和無人機(jī)領(lǐng)域。錢寶網(wǎng)還提供一款名為“QBII任務(wù)-雷神空天”的投資項(xiàng)目,年化利率高達(dá)43.6%。

錢寶旗下的錢寶足球俱樂部籌備于2013年,并于2014年初正式注冊成立,在連續(xù)兩年的中國足球乙級聯(lián)賽中,當(dāng)時(shí)的南京錢寶俱樂部分別獲得第六名、第四名的成績。隨后俱樂部由南京遷往成都,并正式改名為成都錢寶足球俱樂部。

12月27日,記者從成都市足協(xié)相關(guān)負(fù)責(zé)人處了解到,針對張小雷投案事件可能帶來的影響,成都足協(xié)將保持關(guān)注和介入了解。

今年4月份,錢寶就被上海市楊浦區(qū)市場監(jiān)督管理局列入經(jīng)營異常名錄,今年8月,錢寶網(wǎng)搬空上??偛浚顿Y人在錢寶網(wǎng)APP已無法提現(xiàn)。

錢寶網(wǎng)官網(wǎng)截圖

而在百度貼吧“錢寶網(wǎng)”吧里,面對突然曝光的消息,不少錢寶網(wǎng)的用戶已開始討論相關(guān)消息的真假和擔(dān)心投資贖回問題。盡管不少用戶都表示錢寶的客戶端已經(jīng)登錄不上,但一些“樂觀”的用戶還是將南京警方發(fā)布相關(guān)消息所使用的手機(jī)與以往不同作為理由,天真的以為所謂的投案并不屬實(shí),等待著張小雷的再一次辟謠。新浪微博官微下面的轉(zhuǎn)評也是令人大開眼界。

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錢寶網(wǎng)雖然有微商業(yè)務(wù),但其最重要的業(yè)務(wù)還是分銷,因?yàn)檫@部分的資金量最大,也是維系錢寶網(wǎng)現(xiàn)金流的源泉。

例如,分銷任務(wù)編號為“QBII任務(wù)-雷神空天”項(xiàng)目顯示,上交693969元保證金,周期74天,獲得61328元工資,失敗罰金42929元。

事實(shí)上,這個(gè)被冠以做“分銷任務(wù)”名義的項(xiàng)目,其實(shí)就是投資理財(cái),保證金就是本金,周期就是投資期限,工資就是收益。至于失敗罰金,從產(chǎn)品介紹看可能是提前贖回要扣除的違約金。

據(jù)此計(jì)算,錢寶網(wǎng)“QBII任務(wù)-雷神空天”項(xiàng)目的年化利率高達(dá)43.6%。

雖然錢寶網(wǎng)宣稱其項(xiàng)目為分銷,但其公布的合同范本顯示,投資人與錢寶網(wǎng)簽訂的是股權(quán)投資協(xié)議。也就是說,一旦錢寶網(wǎng)不能按時(shí)還款,那也不用承擔(dān)法律責(zé)任,因?yàn)镼BII意向書是股權(quán)投資協(xié)議。

值得注意的是, 無論錢寶網(wǎng)怎么“變裝”,其難以洗脫“龐氏模式”嫌疑。這也意味著,錢寶網(wǎng)暴雷只是時(shí)間問題。而很多投資錢寶網(wǎng)的人也心知肚明,這個(gè)模式遲早會(huì)崩盤,只不過都抱著僥幸心理,幻想自己不是最后的“接盤俠”。

【來源:金融之家



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