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中國關(guān)停比特幣交易平臺(tái),全球虛擬貨幣斷崖式暴跌區(qū)塊鏈

砍柴網(wǎng) / 第一財(cái)經(jīng) / 2017-09-20 20:26
接近地方互聯(lián)網(wǎng)金融整治辦的監(jiān)管人士9月14日告訴第一財(cái)經(jīng)記者,監(jiān)管層已對(duì)國內(nèi)比特幣交易平臺(tái)下定論:“全部關(guān)停,并于近期退出市場(chǎng)?!?/div>

第一財(cái)經(jīng)從多個(gè)信源處獨(dú)家獲悉:比特幣交易平臺(tái)9月底將全線關(guān)停。

接近地方互聯(lián)網(wǎng)金融整治辦的監(jiān)管人士9月14日告訴第一財(cái)經(jīng)記者,監(jiān)管層已對(duì)國內(nèi)比特幣交易平臺(tái)下定論:“全部關(guān)停,并于近期退出市場(chǎng)。”

第一財(cái)經(jīng)記者隨后又從上海市金融辦消息人士處了解到,上海已開始對(duì)轄內(nèi)多家比特幣交易平臺(tái)下達(dá)“口頭指令”,關(guān)停交易平臺(tái),使其退出市場(chǎng),時(shí)間節(jié)點(diǎn)定在9月底。

對(duì)于平臺(tái)存量業(yè)務(wù),某比特幣平臺(tái)人士向第一財(cái)經(jīng)記者表示,監(jiān)管的要求是“平臺(tái)和客戶協(xié)商解決”。上述接近監(jiān)管的消息人士也表示,監(jiān)管要求平穩(wěn)妥善解決,但這次整體力度較大。

比特幣中國9月14日晚間的發(fā)聲佐證了上述消息。其官方微博發(fā)布公告稱,比特幣中國數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)當(dāng)天起停止新用戶注冊(cè);2017年9月30日數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)將停止所有交易業(yè)務(wù)。比特幣中國的礦池(國池)等業(yè)務(wù)不受影響。

第一財(cái)經(jīng)記者還從北京互聯(lián)網(wǎng)金融整治辦了解到,轄區(qū)內(nèi)的相關(guān)平臺(tái)也已收到通知。第一財(cái)經(jīng)記者隨即就此事采訪火幣網(wǎng)和OKcoin兩家設(shè)在北京的比特幣交易平臺(tái)。截至發(fā)稿,火幣網(wǎng)回復(fù)稱“目前沒有收到明確的文件或通知”,OKcoin則一直未回復(fù)。

截至9月14日19時(shí),比特幣中國報(bào)價(jià)顯示,比特幣日內(nèi)跌幅超過20%,價(jià)格已跌破20000元人民幣。除比特幣外的其他虛擬貨幣或相關(guān)投資產(chǎn)品也出現(xiàn)大幅下挫,國外的交易平臺(tái)同樣也是全線暴跌。

中國關(guān)停比特幣交易平臺(tái),全球虛擬貨幣斷崖式暴跌1

虛擬貨幣全線崩盤(14日22時(shí)20分)

虛擬貨幣監(jiān)管路線圖

比特幣最早進(jìn)入中國監(jiān)管層的視野始于2013年。當(dāng)年11月,比特幣價(jià)格在不到兩個(gè)月時(shí)間里從750元上漲到最高7589元,隨后便“高臺(tái)跳水”,一周多跌回到了2000元,累計(jì)跌幅達(dá)74%。

當(dāng)年12月5日,中國人民銀行、工信部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》,明確比特幣“不是真正意義的貨幣,而是一種虛擬商品”的性質(zhì),同時(shí)禁止中國的銀行和支付機(jī)構(gòu)直接或間接參與比特幣的兌換交易,但普通中國公民仍可將比特幣作為一種商品來交易。

不過,比特幣2017年再次開啟新一輪暴漲暴跌,中國的三家主要交易平臺(tái)——比特幣中國、火幣網(wǎng)、OKcoin的交易量一度達(dá)到全球的98%。于是,從嚴(yán)監(jiān)管的大幕正式拉開。

中國關(guān)停比特幣交易平臺(tái),全球虛擬貨幣斷崖式暴跌2

2017年1月6日,人民銀行北京營管部、央行上??偛肯群蠹s談國內(nèi)主要的比特幣交易平臺(tái)負(fù)責(zé)人。隨后,又組成聯(lián)合檢查組開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。

1月18日,央行公布調(diào)查結(jié)果顯示,幾大交易平臺(tái)都不同程度存在違規(guī)行為。比特幣中國存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)開展配資業(yè)務(wù)、投資者資金未實(shí)行第三方存管等問題;OKcoin、火幣網(wǎng)違規(guī)開展融資融券業(yè)務(wù),導(dǎo)致市場(chǎng)異常波動(dòng)。此外,這些平臺(tái)均未按規(guī)定建立相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度。

比特幣等虛擬貨幣的大幅上漲也助推了ICO(代幣首次發(fā)行)的瘋狂,美國證監(jiān)會(huì)、英國金融行為監(jiān)管局(FCA)等多國監(jiān)管機(jī)構(gòu)相繼發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警示,中國監(jiān)管層也及時(shí)介入。

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)8月30日率先發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示,人民銀行等七部委9月4日聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》(下稱《公告》),將ICO定性為非法金融活動(dòng),并在國內(nèi)暫停一切交易。

《公告》在提及虛擬貨幣時(shí)稱,任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù),不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或“虛擬貨幣”,不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)9月13日發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱,各類所謂“幣”的交易平臺(tái)在我國并無合法設(shè)立的依據(jù)。并表示,比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具,投資者應(yīng)保持警惕,發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動(dòng)線索應(yīng)立即報(bào)案。

有央行官員此前也表示,現(xiàn)有比特幣交易平臺(tái)并不能稱為交易所,只是一個(gè)網(wǎng)站,一個(gè)交易平臺(tái)。在中國如果定性為商品類交易平臺(tái),則需要地方來批準(zhǔn),如需成為交易所,則需要證券部門甚至國務(wù)院來批準(zhǔn)。但是,比特幣作為一種網(wǎng)絡(luò)虛擬商品,交易所被批準(zhǔn)的可能性并不大。

如今,監(jiān)管靴子終于落地。

平臺(tái)是否承擔(dān)投資者損失

比特幣交易平臺(tái)即將全線關(guān)停,相關(guān)交易平臺(tái)是否需要承擔(dān)投資者的損失?

北京尋真律師事務(wù)所王德怡律師對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示,比特幣交易平臺(tái)和投資者之間是服務(wù)合同關(guān)系,即網(wǎng)站經(jīng)營者向投資者提供交易平臺(tái),設(shè)定交易規(guī)則,供注冊(cè)投資者之間進(jìn)行交易;交易平臺(tái)收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

以比特幣中國為例,該網(wǎng)站經(jīng)營者為上海薩圖西網(wǎng)絡(luò)有限公司。按照《比特幣中國服務(wù)協(xié)議》,交易平臺(tái)在投資者注冊(cè)時(shí)便聲明對(duì)以下事項(xiàng)不承擔(dān)責(zé)任:“您了解并同意,比特幣中國不對(duì)因下述任一情況而導(dǎo)致您的任何損害賠償承擔(dān)責(zé)任,包括但不限于利潤、商譽(yù)、使用、數(shù)據(jù)等方面的損失或其他無形損失的損害賠償(無論比特幣中國是否已被告知該等損害賠償?shù)目赡苄?:任何非因比特幣中國的原因而引起的與比特幣中國服務(wù)有關(guān)的其他損失。”

因此,從注冊(cè)協(xié)議上看,網(wǎng)站在用戶注冊(cè)時(shí)便通過格式條款聲明:除非是因網(wǎng)站原因引發(fā)的損害賠償,否則網(wǎng)站將不會(huì)承擔(dān)責(zé)任。

由于監(jiān)管部門叫停比特幣交易,投資者手中持有的比特幣貶值,系政策原因引起的經(jīng)濟(jì)損失,該部分損失只能由投資者自行承擔(dān),投資者向網(wǎng)站主張權(quán)利欠缺合同依據(jù),難以得到法律支持。

在監(jiān)管叫停的情形下,這些比特幣交易平臺(tái)將不得不調(diào)整主營業(yè)務(wù)方向,考慮新的服務(wù)模式,部分交易平臺(tái)很可能從此被淘汰出局。

各國監(jiān)管態(tài)度不一

世界各國對(duì)比特幣的態(tài)度目前不盡一致。

以日本、新加坡、英國、澳大利亞為代表,對(duì)比特幣的態(tài)度較為寬松;美國各州態(tài)度不同,總體采取牌照化的監(jiān)管模式;俄羅斯則經(jīng)歷了先緊后松的過程。

具體來看,日本的比特幣監(jiān)管主要由日本金融服務(wù)局(FSA)和日本央行(BOJ)負(fù)責(zé),目前已經(jīng)通過法律認(rèn)證比特幣作為合法的支付方式。并于今年7月1日對(duì)比特幣交易取消了8%的消費(fèi)稅。新加坡雖然不干預(yù)商戶接受比特幣,但將其定性為商品而非貨幣,并提出如果涉及出售或支付必須收稅。澳大利亞同樣將比特幣作為商品,購買和交易環(huán)節(jié)都要收稅,不過在今年7月已經(jīng)通過比特幣立法減輕了交易稅。

不過,上述國家在涉及比特幣方面的監(jiān)管都非常嚴(yán)格。比如,要求交易平臺(tái)對(duì)賬戶持有人的身份、資金來源、資金去向等交易細(xì)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格的審查核實(shí)。即便是在對(duì)比特幣等虛擬貨幣接納程度最高的英國,也采取了沙盒式監(jiān)管(允許金融創(chuàng)新機(jī)構(gòu)在監(jiān)管可控的小范圍內(nèi)測(cè)試其新產(chǎn)品、新服務(wù)的一種機(jī)制),也對(duì)消費(fèi)者保護(hù)、反洗錢、稅收等有著明確要求。

美國各州對(duì)比特幣的態(tài)度有所分化,其中以華盛頓州最嚴(yán)。今年4月,該州通過5031號(hào)法案,要求數(shù)字貨幣交易所必須申請(qǐng)牌照,同時(shí)要求第三方的獨(dú)立審核。其他州也緊隨其后采取牌照化管理。近期,美國證監(jiān)會(huì)也因虛擬貨幣價(jià)格的飆升發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示,提醒投資者警惕ICO可能存在的騙局,以及一些上市公司“拉高出貨”的騙局,并且暫停了四家比特幣上市公司的股票交易。

中國人民銀行金融研究所所長孫國峰近日在接受媒體采訪時(shí)表示,美國一些金融科技監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)很值得中國借鑒,特別是穿透式監(jiān)管和功能監(jiān)管。至于監(jiān)管沙盒,作為一個(gè)國際經(jīng)驗(yàn),也不排除考慮在個(gè)別領(lǐng)域進(jìn)行試點(diǎn),但總體并不適合在中國大范圍普遍開展。

【來源:第一財(cái)經(jīng)



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